Как привлечь инвестиции? Поиск инвестора для бизнеса
Способ существования бизнеса – это рост и развитие. В противном случае он не выживет. Однако для постоянного роста необходимы вложения, которые не всегда возможно и даже зачастую нецелесообразно осуществлять из собственных средств. Заёмные средства снижают рентабельность бизнеса из-за немалой стоимости и необходимости возврата капитала через определенное время по окончании срока договора займа. Поэтому, как правило, наилучшим выходом является привлечение инвесторов.
Необходимость привлечения инвестиций
Расширение и совершенствование бизнеса – это не возможность, а необходимость. Если не увеличивать объёмы, не улучшать продукцию (услуги и прочее) или не диверсифицировать её (изменить ассортимент или полностью добавить новые виды и направления деятельности), то это сделают конкуренты и займут долю рынка. Поэтому, независимо от размера бизнеса, сферы деятельности и стадии развития, он нуждается в расширении. А значит – требует дополнительных вложений. И возникает необходимость поиска инвестиций.
С одной стороны, можно вложить собственные накопленные, или полученные от других источников средства, в том числе реинвестировать прибыль. Этот путь достаточно длительный и обычно не позволяющий собрать необходимую сумму. Положительный момент – деньги не нужно возвращать и делиться прибылями.
С другой – использовать заёмные средства, например, банковские кредиты. На этом пути возникают другие сложности: необходимость залогового имущества, высокие проценты по кредиту, необходимость возвратить капитал, непростая процедура получения.
Таким образом, один из самых продуктивных путей обеспечения развития является привлечения инвесторов. Однако этот путь имеет свои сложности: с инвестором придется поделиться прибылью, а зачастую и правом принимать решения.
Формы и источники инвестиций
Приняв решение о необходимости привлечения инвестиций, необходимо разобраться во многих особенностях. В частности, какая форма инвестирования подойдёт в данном случае?
Чаще всего инвестиции могут принимать такие формы:
1. Выплата процентов на вложенный капитал.
2. Участие в прибыли – выплата процента от прибыли.
3. Полноценное долевое участие в бизнесе.
Каждая из этих форм имеет свои преимущества и недостатки.
Проценты на вложенный капитал, как правило, фиксируются в договоре и не всегда связаны с прибыльностью. Такая форма инвестирования более выгодна инвестору, чем предпринимателю, поскольку придется платить с оборота, если не будет прибыли. Хотя при значительной прибыльности может иметь и плюс: рост прибыли не вызовет роста процента.
Вторая форма предполагает обычный подход акционерных обществ: есть прибыль – есть выплата. Как правило, в обоих указанных случаях инвесторы предпочитают пассивный вариант вложений, то есть не принимают прямого участия в управлении бизнесом, хотя контролируют результаты и перспективы. В этом случае остается свобода действий владельца компании.
Долевое участие позволяет инвестору иметь полноценное влияние на управление компанией, то есть необходимо его согласие на решение многих вопросов.
Источниками инвестиций могут быть: близкие люди, частные инвесторы (бизнесмены), бизнес-инкубаторы, специальные фонды, государственные субсидии.
Привлечение капитала родственников и знакомых имеет смысл только в самом начале небольшого предприятия. Средства из таких источников, как правило, имеют больше личный риск, чем финансовый. Однако обычно серьёзных сумм привлечь не удаётся.
Частные инвесторы, имеющие значительный капитал и желающие получать пассивный доход, могут стать одним из важнейших источников привлечения средств для расширения и совершенствования деятельности предпринимателя. Однако они подвергают проекты всестороннему анализу и выбирают лучший для себя вариант сотрудничества.
Бизнес-инкубаторы созданы для поддержки развития малого предпринимательства. Но для того, чтобы получить через них инвестиции, необходимо пройти конкурсные программы и занять в них ведущее место.
Инвестиционные фонды предпочитают заниматься средним и крупным бизнесом со сложившейся доходностью.
Что же касается фондов содействия малому предпринимательству, то они охотнее предоставляют инвестиционные средства предприятиям с большой долей собственных средств владельца, что более характерно не для новых, а для действующих предприятий.
Государственные фонды снова же предоставляют субсидии на конкурсной основе.
Таким образом, любой источник инвестиций требует значительных усилий по обоснованию проекта.
Последовательность действий на пути привлечения инвестиций:
1. Презентация, обоснование проекта. Главной задачей предпринимателя на пути поиска инвестора является достаточно убедительное обоснование конкурентных преимуществ идеи проекта, её жизнеспособности, перспектив развития, необходимой суммы вложений, прибыльности, сроков окупаемости.
То есть инвестор должен четко понимать, какая сумма необходима, какое целевое назначение его вложений, и когда его деньги вернуться к нему с прибылью.
2. Убедительность обоснования состоит в точности цифр, расчетов, фактов. Перспективы развития представляются на основании статистических данных о росте спроса или уровня потребления продукта или услуги, планируемых в проекте.
3. Распространение информации о проекте. Презентацию нужно предоставить во все возможные источники инвестиций и профильные информационные средства, в том числе бизнес-форумы и т.п. В частности, если не удалось найти инвестора можно обратиться к специалистам, например, в сети, где существуют специальные площадки, помогающие, как инвесторам, так и тем, кто их ищет.
4. Выбор инвестора. Определившись с источниками инвестиций, стоит выбирать наиболее надежных с позиций, как непреложности финансирования, так и наименьших притязаний на совладение бизнесом.
5. Бизнес-план. Далее необходимо предоставить чёткий бизнес-план. Он должен содержать:
1. Характеристику проекта (цели, задачи, направление деятельности).
2. Анализ рынка (отрасли) и возможностей предприятия на нем.
3. Маркетинговый план (что, где и как продавать).
4. Финансовый план (затраты, доходы, прибыль).
5. Анализ рисков.
6. Прогноз развития предприятия.
В бизнес-плане необходимо представить основные расчеты необходимых вложений и их окупаемости.
Следует заметить, что если в презентации наиболее ценится яркость изложения и убедительность представления, то бизнес-план должен отличаться точностью и аргументированностью.
Договорная деятельность
Ведение переговоров должно быть очень взвешенным, чтобы не отпугнуть инвесторов слишком жесткой позицией, но и не потерять своих выгод из-за слишком уступчивых позиций. В договоре должны быть отчетливо указаны все условия сотрудничества. Примеры типовых договоров можно найти в сети, или обратиться к специалистам.
Поиск инвесторов необходимый процесс для каждого предпринимателя независимо от размера и стадии развития бизнеса. Подходить к этому процессу следует взвешенно и обоснованно. В стране огромный потенциал инвесторов, но необходима серьёзная работа по обоснованию и продвижению проектов.
